反洗钱工作是柜面人员应尽职责

投资观察界7月25日讯（记者：王彦红）

我们柜面反洗钱是作为日常工作每天必须执行的，但是随着科技发展带来便利的同时，也对反洗钱工作有了更高的要求，洗钱犯罪活动越来越隐蔽，越来越高科技，严重危害国家和人民的利益，影响社会金融秩序。面对反洗钱工作我们要有“一屋不扫何以扫天下”的观念，反洗钱是一项大工程，不是一个人一个单位就能做好的，作为一名银行从业人员，我们要做的就是做好柜面反洗钱。

    反洗钱工作任重而道远，但是对于反洗钱工作的认知，有些员工可能还有一定的偏差，对反洗钱工作的知识有不足，对反洗钱知识的了解停留在表面。比如对客户的一些交易缺乏警惕，错误的认为洗钱行为不会在自己工作的网点发生。在工作中，我们一定要对客户身份识别到位，不能逆流程操作，不能该核实的时候不核实。

    员工要广泛学习知识，对税务、金融等知识，我们也要有所了解，分行建立良好的学习机制，培养反洗钱人才。基层网点也要在工作中摸索，总结经验，分享学习，提升员工自身反洗钱业务水平。

    柜员和主管要加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度，将身份识别纳入柜面风险管理。对可疑交易要及时上报，对于重点可疑账户和交易要重点关注并上报。通过客户身份识别，从源头抓起，杜绝漏洞不可犯罪分子可趁之机。配合有关部门、单位的工作，积极协助打击犯罪分子的反洗钱行为。

    作为银行员工我们要做好反洗钱工作，既是我们的本职工作，也是为社会做贡献。在反洗钱工作中，学习更多的知识，提升个人业务水平，能让我们更有效率、更有水平的做好工作。