广发银行上海分行以案说险：警惕“海外基金”骗局，莫让资金打水漂

【案例回顾】

陈先生通过朋友介绍，加入一个“美国对冲基金投资群”。群内“导师”声称掌握“美股内幕”，承诺“年收益50%+美元保值”。陈先生转账10万美元至指定境外账户，初期账户显示“盈利”5万美元。但提现时被要求缴纳3万美元“跨境税费”，转账后平台无法登录，所谓“导师”也人间蒸发。  

【案例分析】  

跨境理财骗局的典型套路：  

1. 利用信息差：以“美元资产配置”“海外上市红利”为噱头，利用国内投资者对境外市场不熟悉实施诈骗。  

2. 伪造交易记录：通过虚假平台展示“盈利数据”，诱骗受害者持续注资或支付“解冻费”“税费”。  

3. 资金外逃难追：赃款通过加密货币或离岸账户转移，跨境执法难度大，追回概率极低。  

【温馨提示】

慎选境外投资渠道：通过QDII基金、沪港通等合法渠道参与海外市场，拒绝“私人代投”“地下换汇”。  

核查监管牌照：境外机构需持当地证监会（如美国SEC、香港SFC）牌照，官网应有明确备案信息。  

警惕“群托”话术：微信群内“晒盈利”“跟单喊单”多为诈骗剧本，勿轻信“熟人推荐”。